שימו לב יתכן שמס הכנסה חייב לכם כסף!!

והפעם בעניין המס על שוק ההון

כידוע, רווחים  בשוק ההון חייבים במס בשיעור של 15% – 20%.  המס הזה מנוכה על ידי הבנק במקור.

ניתן לקזז הפסד בשוק ההון מהרווח ובכך להפחית את חבות המס והבנק עושה את זה. כך למשל אם יש בחודש מסויים הפסד של 5,000 שקל ובחודש שלאחריו רווח של 6,000 שקל, נשלם מס רק על 1,000 שקל.

אבל הבנק יכול לבצע את הקיזוז רק כאשר הרווח מגיע לאחר ההפסד.
במצב ההפוך אנחנו זכאים לקיזוז אבל הבנק לא יכול לעשות את זה והוא מנכה את המס על מלוא הרווח. 

כאן אנחנו נכנסים לתמונה אנחנו יכולים לקבל החזר על המס שנוכה ביתר.

איך עושים את זה? בסוף שנה מקבלים אישור על ניכוי מס ? טופס 867. שם יש פירוט של  כל הרווחים וההפסדים שהיו לנו וכן של המס שנוכה.  עם הטופס הזה ניגשים למס הכנסה ממלאים בקשה להחזר וזהו, עכשיו מחכים ? ההחזר כבר יגיע!

אם אתם עצמאים או אם יש לכם רואה חשבון, כל מה שעליכם זה לתת לו את האישור על ניכוי מס והוא כבר יטפל בענין.

גם במקרה שמנהלים השקעה ביותר מבנק אחד יתכן שבחשבון אחד היו הפסדים ובשני רווחים ואז כדאי לבקש החזר ממס הכנסה. יש להוציא טופס 867 משני הבנקים ואז להגיש למס הכנסה דוח.

זהו עכשיו צריך רק לחכות לקבל את החזר המס.

שיהיה בהצלחה!

הכותבת היא יועצת מוסמכת לכלכלת המשפחה בעלת תואר שני במינהל עסקים. מרצה ומעבירה סדנאות בנושא כלכלת המשפחה, תיכנון פיננסי ועסקי, צרכנות נבונה, נשים וכסף ועוד