התהליך:
יעוץ כללי למיקום חשבון הבנק– באיזו מדינה נמקם את חשבוןהבנק? חשבון בנק בקפריסין, לדוגמא ? לכל מדינה יש את המאפיינים שלה -היתרונות והחסרונות. מומלץ לרדתלרזולוציה של סוג הבנק, מיקום הסניף ואפילו פקידי הסניף הספציפי בו יפתחהחשבון. לאחר מיכן נבחן את סוג החשבון – חשבון עסקי או חשבון מסחרי, מהוהמטבע העיקרי שבו תהיה פעילות? יורו? דולר? פרנק שווייצי?
אפשרויות הטכניות של הבנק– האם ניתן לבצע פעילות אונליין בחשבון הבנק– לא כל בנק מאפשר פעילות אינטרנטית מלא. לדוגמא – ברוב הבנקים הפרטייםבשוויץ לא ניתן לבצע פעילות אינטרנטית. בנקים בקפריסין או בהונג קונג כןניתן לבצע פעילות אינטרנט מלאה. האם ניתן להוציא כרטיס אשראי? אותו דבר– לא כל בנק מאפשר הוצאת כרטיס אשראי (תלוי בגודל החשבון). בנוסף, יש סוגים רבים של כרטיסי אשראי, מהו הסוג המתאים עבורך?
חשבון על שם חברה או חשבון בנק פרטי? – הבדל מהותי ביותר המשפיע על בחירת המדינה בה יפתח החשבון , על הבנק בו יפתח החשבון ואפילו על הסניף בו יפתח החשבון. ניתן לפתוח חשבון על שם חברת אופשור בכל מיני מדינות בעולם – הקמת חברה בהונג קונג.
ציות או קומפליאנס – תהליך שבו הבנק מאשר או לא מאשר לקוח המבקשלהצטרף לבנק. בעשור האחרון בנקים בכל העולם פועלים בהתאם לתקנים בינלאומייםהנוגעים לפעילויות כלכליות אסורות ופליליות – הלבנות הון, מימון טרור, הונאות מס ועברות כלכליות אחרות. כל לקוח עובר תהליך בדיקה הנקרא"הכראתהלקוחKnow Your Customer – KYC – -הבנק יבדוק לעומק את הנהנים בחשבון וכן אתהפעילות העסקית – אם מדובר בחברה. אנו כמובן נסייע לך ונכין אותך היטב לתהליךזה. האישור הוא של הבנק בלבד ובסמכותו לפתוח תא החשבון או לא. קח בחשבוןשגם לאחר פתיחת החשבון, הבנק יבדוק את מקור העברות הכספיות לחשבון ובסמכותוהמלאה לאשר או לחסום העברות חשודות ללא הסבר. כל בנק פועל בהתאם למדיניותשלו ושל המדינה בה הוא ממוקם.
הכנת המסמכים הרבים של פתיחת החשבון– כיום סטמסמכי פתיחת החשבון מורכב ממסמכים מורכבים רבים, בדרך כלל באנגלית. כמובלשלכל בנק יש את המסמכים שלו אבל עדיין מדובר על עשרות מסמכים שונים- הןלחשבונות בנק פרטיים ולחשבון בנק על שם חברות. אנו מכירים היטב את המסמכיםהרבים שיש למלא ולחתום ובכך נוכל לקצר משמעותית את זמן פתיחת החשבון. ברגעשהמסמכים נשלחים לבנק כמו שצריך, כל התהליך מתבצע מהר יותר.
הכנת מסמכי החברה בפתיחת חשבון בנק על שם חברה– פתיחתחשבון על שם חבה הינו תהליך מורכב יותר מפתיחת חשבון בנק פרטי. הבנקיםדורשים לקבל את כל מסמכי החברה, בין אם מדובר בחברה בחו"ל או בחברהישראלית. חלק מהבנקים דורשים לקבל מסמכים מקוריים וחלק דורשים לקבל מסמכיםמאומתים על ידי נוטריון ו\אפוסטיל. בנוסף, הבנק דורש לדעת ולקבל פרטיםאודות כל הנהנים בחברה. אנו יכולים להקים עבורך את החברה ולפתח לחברה חשבוןבנק בחו"ל בתהליך אחד עם מינימום בירוקרטיה וכאב ראש מצדך – זאת גם הדרךהמהירה ביותר להקים את האופרציה.
עבודה מול הבנק לאישור החשבון– לאחר מילי כל הטפסים השוניםומסירת המסמכים הרבים, אנו נגיש את בקשת פתיחת החשבון לבנק עבורך. אנומכירים את היטב את הבנקים איתם אנו עובדים, את סניפים הבנק ואת הפקידיםשמטפלים בבקשה, יש לכך יתרונות משמעותיים ביותר באישור החשבון ובשירות אותותקבל. תהליך זה יכול לקחת בין כמה ימי עבודה לכמה שבועות – תלוי במורכבותהאישור.
סיום התהליך– לאחר שהבנק בודק את המסמכים ומסיים את תהליךהקומפליאנס (ציות) שבו הוא בודק היטב את הנהנים השונים בחשבון, את פעילותהעסק (במצב של חשבון על שם חברה) ואת כל מכלולו המידע הקשור לחשבון, נפתחחשבון הבנק. אנו או הבנק נמסור לך את פרטי החשבון המלאים, לאחר מיכן תוכללהפעיל את החשבון, להוציא כרטיסי אשראי וכמובן תקבל את כל הסיסמאות ישירותאליך. כמובן שנקשר אותך עם הפקידים שמטפלים בחשבונך.
אנו נהיה כאן לכל שאלה\בקשה\בירור מול הבנק וננסה לסייע לך עד כמהשניתן! חשוב להבים שעולם הבנקאות, הן הפרטי והן המסחרי משתנה ללא הרף וזהאומר שתקנות וחוקים חדשים צצים כל הזמן.